股票配资账户 成都公安经侦精英钟宇：带队侦破多起大案，挽回巨额损失获表彰
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更新：2025-05-05 00:15:22
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<{股票配资开户}>股票配资账户 成都公安经侦精英钟宇：带队侦破多起大案，挽回巨额损失获表彰
带队侦破系列重特大经济犯罪案件20余件，为国家和群众挽回损失87亿余元，先后荣立二等功2次，三等功4次，嘉奖6次…这组耀眼的数据来自成都市公安局经侦支队证券犯罪侦查大队大队长钟宇。
作为成都公安经侦战线的精英，他带领团队成功侦破非法经营专案，足迹遍布多省市；他积极钻研数据化实战技法侦破系列疑难案件，挽回国家巨额损失，推动政策完善，展现了卓越的专业能力和社会责任感。在2023年，他更是带领团队侦破多起重大案件，包括成都市首例地下钱庄案和非法经营证券案，立下赫赫战功。2024年6月，钟宇被中共四川省委表彰为全省优秀共产党员。接下来，我们就一起来看看他的故事。
缜密如丝
从材料细节入手撕开金融迷局
2017年8月4日，上海某银行向成都市公安局经济犯罪侦查支队举报：“我行在成都的分行发现大量不良贷款，涉案金额40多亿……”
钟宇作为主办侦查员，组建了专案组开展案侦工作，很快种种线索指向某银行成都分行行长王滨（化名）。
“矿业公司的实际经营情况你们没有调查过？”2017年12月，上海某银行成都分行九眼桥支行会议室，成都市公安局经侦支队证券犯罪侦查大队大队长钟宇和分行行长王滨的博弈已经进行了3个小时。
“调查报告写得很清楚，他们的经营和财务状况符合放贷标准。”王滨的回答很沉稳。
“这个矿业公司早已资不抵债，调查报告存在大量虚假数据。”钟宇追问道。
“这个是下面审核人员的工作纰漏，而且也没有我的签字，当时我在外地出差没有签字，支行行长审批的。”王滨的回答滴水不漏。
与此同时，对其他工作人员的调查也陷入瓶颈，种种迹象表明，在对涉及成都分行凉山州支行、九眼桥支行、蜀汉支行等7家涉案银行调查中，银行相关涉案人员已上下达成攻守同盟，始终坚称按照贷款审批流程依法办理，不良贷款最多是工作疏忽导致的，不存在渎职和违法问题。
金融行业犯罪隐蔽性极强，银行从业者都是专业人员，导致办案取证极其困难。为了啃下这块硬骨头，钟宇在办案过程中，自学了银行审批贷款流程、授信管理规定、贷款担保条件等大量知识，很快发现了重要线索。
“九眼桥支行的调查报告和矿业公司的贷款申报资料高度一致，这极不正常股票配资账户，我们就以这里为重点，撕开这个口子。”钟宇带领专案组民警配合银保监、金融局等部门，提前制定、启动预防挤兑、群访等事件工作预案，对成都分行内部人员进行见面谈话和政策宣讲，确保银行内部稳定，同时对存在风险的200余家企业经营状况、付息情况、抵（质）押物实际情况展开了大量艰苦细致的核查工作。
在铁证面前，银行相关人员承认明知企业实际经营状况不符合银行放贷条件、未开展贷款前期审核工作，撰写虚假调查报告报分行审批。而成都分行授信审查、风险管理等部分同样隐瞒企业实际经营状况和财务状况，致使授信审批通过后违法向奔诚矿业发放贷款9000万元。
随后，成都经侦支队将某银行成都分行在发放贷款流程上存在未开展贷前现场调查、审核贷款资质、核实抵押担保物等工作，授信审查、风险管理等部门隐瞒事实、违规审批等问题通报给中国银行保险监督管理委员会四川监管局和某银行总部。而银保监部门和该银行总部对成都分行这个连续近10年保持零不良贷款率的行业标杆展开内部核查。结合公安机关调查的详实情况，四川银保监局和某银行总部形成调查报告向中国银行保险监督管理委员会上报。
2018年1月19日中国银保监会发布关于某银行成都分行违规发放贷款案件的通告，对某银行成都分行违规发放贷款进行处罚，罚款4.62亿元对200余名相关人员处以开除、降级和问责，涉嫌犯罪的移送公安机关。
慧眼识局
大数据揭开非法经营“黑幕”
“成都市李某等人在未取得经营证券业务资质的情况下，以营利为目的，将高于保证金数倍比例的资金出借给用资方进行证券交易，收取用资方高额利息或者费用。”2023年5月，公安部移交一条重要线索给成都经侦支队。
经侦支队在全市范围内抽调精干警力组成专案组股票配资账户 成都公安经侦精英钟宇：带队侦破多起大案，挽回巨额损失获表彰，对非法经营案立案侦查，钟宇作为专案组主办民警，充分运用“数据和情报融合、理论和实践融合、研判和打击融合”战法，全面搜集、调取、粘合多维度的数据，一个非法经营的黑幕被层层揭开。
“为了规避监管，11个证券账户均在不同证券公司开户，且使用一段时间后就会将账户注销，换证券公司再开户，继续进行违规操作。”经过缜密侦查，钟宇逐渐挖出了以李某、吕某某、曾某某等人为首，非法开展场外配资炒股的犯罪事实。
经查，2020年3月1日至今，犯罪嫌疑人李某伙同吕某某、曾某某等人在没有融资融券资质的情况下，向不特定的社会群众（用资方）以1:4的杠杆比例提供场外配资，进行证券交易，从中获取高额利息。
在实际操作中，李某通过网络社交平台积极发展、引流配资客户从事配资业务，与客户签订《股票配资协议》，然后由李某找到吕某某、曾某某等金主为客户进行证券账户配资。李某收取客户的保证金后转给吕某某、曾某某等金主，金主收到保证金后，以约定的1:4的比例提供配资资金，并将保证金和配资款一同注入金主实际控制的个人证券账户，此后金主将其控制的证券账户用户名和密码通过李某交给客户进行炒股。金主提供配资资金，按月向李某、吕某某收取利息，月利率1.1%，而李某、吕某某作为中间人，按月向客户收取配资资金的1.2%至1.5%配资利息，在扣除向金主支付的1.1%的利息后，剩余利息款由李某、吕某某支配以此获利。
通过人民银行可疑交易分析，钟宇发现李某等人同时控制多个福建籍可疑账户在四川成都进行证券交易，其资金主要来自四川地区企业家、上市公司大股东及关联公司等。初步判断，李某等人涉嫌非法经营场外配资。
目前，专案组已对犯罪嫌疑人李某、吕某某、曾某某、刘某某、周某某采取刑事强制措施，对嫌疑人使用的手机、电脑、U盘进行了电子数据固定和分析，对银行交易明细及证券账户交易明细进行调取，5人对犯罪事实供认不讳。
千里追凶
斩断跨国地下钱庄黑手
2022年11月，成都公安在办理一起妨害药品管理案中发现，犯罪嫌疑人通过“洗钱”团伙，将购买走私“肉毒素”“玻尿酸”所得的人民币转给韩国的销售商以韩元结算，涉嫌从事非法经营外汇犯罪活动。
钟宇作为主办侦查员，很快组建了专案组开展案侦工作，投入海量的数据分析中。为了摸清团伙运作模式。钟宇带领专案组以资金流向为突破口，梳理出一个以叶某某、林某、翁某、窦某某4人为骨干，以中韩进出口业务为起源，长期盘踞在福建省福清市、湖南省长沙市、江苏省南京市等地，为国内外有转移资金需求的客户提供非法换汇、支付结算业务的换汇“洗钱”犯罪团伙。
该犯罪团伙将境内客户买汇资金兑换成USDT（泰达币）后，安排人员在韩国免税店或者银行将虚拟币换成韩元、美元等外币，为中韩、中非、中美民间资金往来提供非法跨境汇兑业务。为实现境内外资金对冲，该犯罪团伙从境外有外汇入境需求的人员处购买USDT，并将收取的境内买汇人资金转至卖汇人境内银行账户，以此实现卖汇人的外汇入境。
2023年6月1日，专案组在公安部、公安厅统一指挥下，兵分六路远赴福建省福清市、湖南省长沙市、江苏省南京市、广东省深圳市、浙江省金华市、上海市同步开展抓捕行动。
“林某买了1天后从金华市到深圳的高铁票……”钟宇还在长沙收网的同时，一条消息传了过来。
“从金华到深圳，经过上饶、南昌、赣州、惠州……林某想先到香港再出境逃往韩国。”钟宇赶紧打开地图：“我们连夜赶往南昌拦截他。”
当晚，钟宇带领民警连夜赶往南昌，并最终在江西省南昌市高铁站将犯罪嫌疑人林某抓获。与此同时，翁某等9名犯罪嫌疑人全部抓获，同时查获大量用于作案的银行卡、U盾等支付工具。目前，已刑事拘留8人、取保候审1人。
经审讯查明，2021年1月以来，犯罪嫌疑人叶某某安排犯罪嫌疑人林某、翁某等人办理银行卡、U盾、虚拟币交易平台账户，分别在福建省福清市、湖南省长沙市设点开展所谓换汇“洗钱”业务。犯罪嫌疑人叶某某在国内外寻找有兑换外汇需求的客户后，要求客户将买汇资金转入翁某等人控制的银行账户，资金到账后由林某以USDT泰达币交易形式实现“换汇”，涉案金额巨大。
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